Investire in asset alternativi è diventato un modo sempre più popolare per diversificare oltre alle tradizionali azioni e obbligazioni. Vino e whisky, in particolare, stanno guadagnando terreno grazie al loro potenziale di rendimenti elevati, alla resilienza durante le recessioni economiche e all’aumento della domanda.
Se le previsioni di Goldman Sachs e Vanguard sono vere per un rendimento del mercato azionario abissalmente basso nei prossimi 10 anni, allora ha senso considerare investimenti alternativi per aumentare potenzialmente i rendimenti. Un rendimento medio annuo potenziale del 3% – 5% nell’S&P 500 non è attraente, soprattutto data la volatilità intrinseca dei titoli pubblici.
Avendo 47 anni, sono nella fascia demografica principale per esplorare gli investimenti in vino e whisky, in particolare vivendo a 1 ora e 15 di distanza dalla Napa Valley. Per gli eventi scolastici della “serata dei papà”, abbiamo organizzato anche diverse feste a base di whisky e tequila, che sono state molto divertenti.
In questa fase della vita, sono più concentrato su godendomi di più i miei soldi dato che azioni e obbligazioni non forniscono alcuna utilità. Avendo acquistato il mio “per sempre a casa”, e con raccolte di rare monete e libri cinesiora sono entusiasta di tuffarmi nel vino e nel whisky come prossima aggiunta al mio portafoglio.
Perché investire in vino e whisky?
Recentemente ho ricevuto una newsletter dall’Hustle Fund, un fondo di venture capital che metteva in risalto Vinovest come uno dei loro investimenti di anni fa. Ciò ha subito suscitato il mio interesse poiché avevo incrociato Vinovest nel 2020, all’inizio della pandemia.
È stato bello sapere che Vinovest era ancora in crescita, quindi ho contattato il CEO, Anthony Zhang, per chiacchierare e ottenere un aggiornamento quattro anni dopo. Si scopre che Vinovest si è espanso dall’offrire investimenti nel vino pregiato fino a includere ora anche il whisky. L’altro giorno stavo bevendo uno Yamazaki 12 con gli amici.
In questo post esploreremo i motivi per cui investire in vino e whisky potrebbe avere senso per te, come funziona Vinovest e i potenziali rischi e benefici coinvolti.
Non perderti l’ascolto della mia conversazione con Anthony nel lettore podcast incorporato di seguito. Oppure puoi andare a Mela O Spotify.
1. Forte performance storica del vino, seguita da una correzione
Il vino pregiato ha una lunga storia di apprezzamento, superando occasionalmente gli asset tradizionali come azioni e obbligazioni. Secondo il rapporto, negli ultimi 15 anni il vino pregiato ha reso in media il 10,6% annuo Indice Liv-ex Fine Wine 100.
Il whisky, sebbene più recente come veicolo di investimento, ha mostrato una crescita esplosiva di valore negli ultimi anni, con bottiglie rare che si sono apprezzate del centinaia di per cento in pochi anni.
Questi rendimenti sono guidati dalle dinamiche della domanda e dell’offerta. Vino pregiato e whisky sono prodotti in quantità limitate e man mano che invecchiano, la loro scarsità aumenta. Allo stesso tempo, la domanda globale di questi prodotti è in crescita, in particolare nei mercati emergenti dove la nuova ricchezza sta alimentando un’impennata del consumo di beni di lusso.
Tuttavia, dal 2022, i prezzi complessivi dei vini pregiati hanno subito una correzione di circa il 22%, il che ritengo rappresenti un’opportunità di investimento. Mi sono perso il boom del vino pregiato del 2020 e del 2021, quindi sono entusiasta di rivisitare questa asset class ora che i prezzi sono più bassi.
2. Bassa correlazione con i mercati tradizionali
Uno dei principali vantaggi dell’investimento in asset alternativi come vino e whisky è la loro bassa correlazione con i mercati finanziari tradizionali. Quando i mercati azionari sono volatili/in ribasso, il vino e il whisky spesso rimangono stabili, offrendo una copertura contro le flessioni degli investimenti più tradizionali.
Questa bassa correlazione rende questi asset un’aggiunta interessante a un portafoglio ben bilanciato, in particolare per coloro che desiderano ridurre la propria esposizione complessiva al rischio.
3. Asset tangibile con valore intrinseco
A differenza delle azioni, delle obbligazioni o delle criptovalute, il vino e il whisky sono beni tangibili che portano un valore intrinseco. Anche se il valore di mercato fluttua, l’asset sottostante esiste ancora e mantiene il suo valore. Ciò è particolarmente interessante per gli investitori che desiderano possedere qualcosa di fisico, anziché asset digitali o cartacei.
Nello scenario peggiore, puoi comunque goderti il tuo investimento, bevendo tu stesso il vino o il whisky o vendendolo su un mercato secondario per un rendimento più immediato. Se vuoi diventare ricco e rimanere ricco, dovresti esercitarti trasformare denaro falso in beni reali.
Come funziona Vinovest
Vinovest è una piattaforma che semplifica il processo di investimento in vino e whisky. Tradizionalmente, investire in queste risorse richiedeva competenze significative, accesso ai produttori e strutture di stoccaggio per mantenere i prodotti in condizioni ottimali. Vinovest rimuove queste barriere gestendo tutti gli aspetti del processo per tuo conto.
1. Creazione di un account
Per iniziare, devi semplicemente farlo crea un account con Vinovest. Durante il processo di registrazione, risponderai ad alcune domande sui tuoi obiettivi di investimento e sulla tolleranza al rischio, il che aiuta Vinovest a consigliare un portafoglio su misura per le tue esigenze.
2. Personalizzazione del portafoglio
Una volta impostato il tuo account, Vinovest crea per te un portafoglio diversificato di vini e whisky pregiati. Puoi optare per un approccio autonomo e lasciare che l’algoritmo di Vinovest faccia tutto il lavoro. Oppure puoi essere maggiormente coinvolto nella selezione dei tipi di vino e whisky in cui desideri investire.
Il team di esperti di Vinovest acquista vini e whisky direttamente da produttori e commercianti di fiducia, garantendo autenticità e qualità.
3. Conservazione e sicurezza
Uno degli aspetti più importanti dell’investimento nel vino e nel whisky è la corretta conservazione. Vinovest gestisce tutto ciò conservando i tuoi beni in strutture gestite professionalmente e climatizzate che garantiscono che i prodotti invecchino correttamente. Queste strutture sono completamente assicurate, garantendoti la tranquillità che il tuo investimento è protetto.
4. Vendere il tuo investimento
Vinovest facilita anche la vendita del tuo vino e whisky quando sei pronto a incassare. La piattaforma ti mette in contatto con gli acquirenti nei mercati secondari, permettendoti di sfruttare la domanda del mercato e ottenere il miglior prezzo per i tuoi beni. In alternativa, puoi scegliere di farti consegnare il vino o il whisky se preferisci tenerlo o consumarlo.
Rischi e considerazioni per investire in vino e whisky
Sebbene investire in vino e whisky presenti molti potenziali vantaggi, è importante essere consapevoli dei rischi connessi.
1. Liquidità
Il buon vino e il whisky non sono liquidi come le azioni o le obbligazioni. Potrebbe essere necessario del tempo per vendere il proprio investimento, soprattutto se la domanda del mercato è bassa. Sebbene Vinovest offra accesso ai mercati secondari, il processo potrebbe richiedere ancora più tempo rispetto alla vendita di asset finanziari tradizionali.
2. Fluttuazioni del mercato
Come ogni investimento, il valore del vino e del whisky può variare in base alle condizioni di mercato. Fattori come la qualità vintage, la reputazione del marchio e le tendenze economiche più ampie possono influire sui prezzi. Sebbene questi asset tendano a mantenere valore nel lungo termine, la volatilità a breve termine rappresenta ancora un rischio.
3. Il costo per conservare, assicurare e scambiare un bene tangibile
Vinovest addebita commissioni per la custodia, l’assicurazione e la gestione del tuo portafoglio. È prevista una commissione di negoziazione buy-side del 2,5% (include 3 mesi di stoccaggio). Questa commissione viene addebitata al momento dell’acquisto di un vino sul Marketplace Vinovest.
È prevista una commissione di negoziazione lato vendita dell’1%. Questa commissione verrà addebitata al momento della vendita di un vino a un altro utente in borsa. Questo verrà automaticamente prelevato dal tuo saldo in contanti.
Infine, è prevista una tariffa di archiviazione annuale dell’1,5%, fatturata mensilmente. Sebbene queste tariffe coprano i servizi essenziali, incidono sui rendimenti complessivi. Ma a differenza della detenzione di azioni, sono necessari lavoro fisico e spazio per immagazzinare beni reali come vino e whisky.
Come si dice “paradiso” in francese? pic.twitter.com/H1o1bPIIGt
— Anthony Zhang 🍷 (@anthony_j_zhang) 24 ottobre 2024
È divertente godersi i propri investimenti
La capacità di godere dei tuoi investimenti è diventata un obiettivo chiave per me dopo aver compiuto 40 anni. Prima o poi nel tuo viaggio verso l’indipendenza finanziaria, potresti iniziare a sentirlo il denaro perde il suo scopo se non lo usi davvero.
Tuttavia, dopo anni di investimenti disciplinati, può essere difficile orientarsi modalità di spesa. Ecco perché investimenti come vino e whisky sono particolarmente allettanti: offrono il doppio vantaggio del divertimento e il potenziale di guadagno.
Anche se non sei un grande fan del vino o del whisky, penso che apprezzerai il cameratismo che si sviluppa naturalmente quando le persone si riuniscono attorno a buon cibo e bevande. Uscire con gli amici e divertirsi rende la vita migliore.
Personalmente, sono entusiasta di partecipare ad alcuni degli eventi di degustazione di vini che Vinovest ospiterà a Napa/Sonoma in futuro. Forse possiamo renderlo un evento di incontro anche per i lettori della newsletter di Financial Samurai.
Per gli investitori che desiderano aggiungere una classe di attività unica al proprio portafoglio, Vinovest rende il processo di investimento in vini e whisky pregiati accessibile e semplice. Iscriviti qui per esplorare le loro offerte.
Lettori, qualcuno è un appassionato investitore di vino o whisky? Se è così, mi piacerebbe sapere come ti sei dichiarato e come combatti per bere vino o whisky o trattenerlo per guadagni potenzialmente maggiori? Stai cercando di goderti di più i tuoi investimenti man mano che invecchi?
La mia conversazione con Anthony Zhang, fondatore di Vinovest
Inizialmente volevo solo intervistare Anthony sul podcast Financial Samurai. Tuttavia, dopo aver ascoltato l’episodio, sono diventato più incuriosito dall’investimento in vino e whisky che ho messo insieme questo post. Godere!
Mostra domande e note:
Come fa un investitore a decidere se godersi il proprio investimento nel vino o nel whisky o continuare a detenerlo?
Qual è la strategia dietro l’investimento in vino e whisky?
Come si genera flusso di cassa per gli investitori nel vino e nel whisky?
Qual è l’asset allocation consigliata per vini e liquori?
Quali variabili chiave influiscono sull’apprezzamento del vino? (Considera fattori come la scarsità, il valore del marchio e l’età.)
Quali sono le differenze tra investire nel whisky e nel vino?
Come avete costruito Vinovest e come avete fatto a farlo decollare?
Qual è il profilo tipico di un investitore nel vino?
In che modo la crescente domanda proveniente da Cina e India influenza i prezzi del vino?
In che modo il whisky giapponese ha raggiunto un valore di marchio così forte?
Potresti condividere alcune informazioni sulle lesioni del midollo spinale e cosa dovremmo sapere al riguardo?
Se vuoi raggiungere prima la libertà finanziaria, unisciti a oltre 60.000 lettori e iscriviti a my newsletter settimanale gratuita. Tutto ciò che scrivo si basa sull’esperienza diretta perché il denaro è troppo importante per essere lasciato alla pontificazione.
